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FDT聂凡淇:人工智能会让对冲基金经理失业

发布时间:2017-12-30

  FDT聂繁齐:人工智能会让对冲基金经理失业

  网易科技讯7月15日,网易未来科技峰会在北京举行。香港金融数据科技有限公司(FDT)创始人兼首席执行官聂凡琪出席了“AI +金融”特别会议并发表主题演讲。中国的“AI +金融”2016年比美国还要大中国的个人财富仅次于美国。中国是一个大国,平均财富远远低于美国。聂凡琦认为,AI在中国金融市场的前景比美国还要大,他介绍了这一金融服务,国外摩根大通2017年预算为90亿美元,汇丰花了24亿美元进行面子认同,区块链是金融技术应用的方方面面,FDT主要与中国券商合作,中国独立研发团队不足5家,有100多家券商,但独立不足5个,华泰证券实际投资于去年最好的花了300万聂繁启介绍,FDT希望能帮助金融机构实现资产管理升级,这是一个三步走的举措:一是通过帮助金融机构做投资,把散户投资变成“被动投资者”对投资者进行适当的管理;其次,通过认可模式帮助金融机构识别“被动投资者”的不当投资;第三,推荐被动投资者他适应了金融产品。智能投资者教育加速“淘汰”FDT针对第一个场景是投资者教育。中国证券市场以中小投资者为主,风险意识淡薄,投资经验不足,聂凡琦认为,1亿投资者参与投资市场会带来很大的麻烦,他回忆巴菲特的谈话中国金融投资者的受教育程度和投资的变化。美国花了70年才完成投资者教育。这是一个长期的市场,他相信市场一直在引导人们做出正确的投资。通过市场解除代价太昂贵,2015年痛苦的教训,2008年的痛苦教训是一个警告。智能投资者教育将加速拆分过程。他承认,FDT三年前完成时,中国对零售行业持乐观态度。如何零售?是做投资者教育。如何进行投资者教育,当球队开始专门研究。 7月1日,中国证监会发布的“证券期货投资者适宜性管理办法”正式启动。这远远早于FDT的预测,而FDT投资者教育计划正在商业化,除了对冲基金经理的失业投资者教育外,FDT的另外两个业务是智能交易和智能资产管理。基金经理聂凡琪表示,他目前正在与沃森首席人工智能科学家进行讨论,如果能够做出明智的交易,许多对冲基金经理将会失业。现在在智能投资市场上​​,一般通过问卷调查以确定用户的风险偏好。 FDT的方法是不同的,通过分析用户证券之间的经营行为和收益的选择,来确定客户的风险偏好以及是否适合投资。用户资金去哪里?FDT的概念也不同于一般证券公司的概念,而不是根据基金提供的现有风险和回报值选择投资目标,而不是更进一步 - 分析经理的行为,从更基本的角度判断其风险和回报风险和收益。聂繁奇目前是FDT的技术研发,是与多所大学的合作,FDT在牛津大学,哥伦比亚大学,清华大学,南京大学等四所大学设有研究所,这些金融研究中心正在进行中研究人工智能金融,同时还与中山大学,上海财经大学,西南财经大学等多所高校合作。(温泉)以下是现场实录:严进:感谢谢谢赖先生的精彩分享,确实是IBM认知科技在行业中更加领先,不仅提升了金融行业的运营能力,也提升了用户体验,目前有很多如何根据用户实际交易数据与最终利润率之间的关系来制作用户肖像?香港金融数据科技有限公司(FDT)创始人兼首席执行官聂凡琪聂繁齐:女士们,先生们,早上好!谢谢网易给我这个机会来谈谈AI金融的FDT做事。我同意姬将军AI有很多应用,我们也认为AI是金融领域最有可能的突破,很简单,AI离数据越来越近钱,AI创业的金融也有很多因为财务数据非常“秘密”,不像其他数据可以获得测试,这是一个挑战。人工智能在中国金融市场,AI智能金融服务等方面有三大应用前景,人工智能可以降低服务门槛,普及公众金融,2016年中国的个人财富仅次于美国。中国的平均财富远远低于美国,所以说AI在中国的金融市场上比美国有更大的前景,这里有金融服务这块,外资摩根大通的预算为90亿美元今年以来,汇丰银行已经花费了24亿美元的面子,在金融技术应用方面的区块链各个方面,中国主要与券商合作,中国独立券商研发团队不到5家,100多家券商,但自主研发的不足五项。华泰真的把最好的,去年花了30亿。很多公司很少投资。我相信这个前景也是中国。没有金融方面的投资,一定没有前途。证券公司要努力不断弥补自身的不足。另外,智能金融监管问题。没有监管不好的钱会驱赶好钱,公众容易受到不良钱的诱惑,百度的养育事件(健全),以及跑步事件,好钱是普通大众难以接受的。不惜一掷千金,同时驱逐好钱并不能得到真正需要的人,智能调控是驱逐不良钱最重要的课题,如何保护好钱,这就是智慧7月1日有适当的投资者类别管理,投资者产品评论和风险匹配,并非所有的投资者都能够做一些不道德的投资者,这是非常和谐的,当然,我们希望继续教育投资者,我们相信,管理层将增加在中国的区域零售业务。每个经纪人可能要投入数以千万计的服务来适当的管理,客户没有更高的新技术成本,经纪人面临填表形式很多,填补了很多信息遵守规定。一家券商今年要投资数千万,100亿以上规模来完成这笔投资。在美国,金融机构扮演着重要的角色。拥有60亿左右的监管规则是一个巨大的市场,而美国的大部分是手工完成的。我相信人工智能在复合调控方面会有很大的突破,另外一个应用场景是金融教育,大家都知道中国市场主要是中小投资者,缺乏风险意识,投资经验不足,一亿投资者在投资市场上​​会遇到很大的麻烦,2015年就是一个例子,我是一名基金经理,我曾向诺贝尔奖获得者米歇尔·索罗斯(Michel Soros)讨论了2015年5月份的中国股市,我非常看好短期回调必须长期向上,所有的海外市场都是向上的,现在美国股市昨天创下历史新高,中国股市没有理由这样做,因为过度投机的散户投资者已经使市场失去了信息,没有这种参与,这是一个非常良性的市场,当然也比现在要好得多,巴菲特谈到中国缺乏教育金融投资者的投资将会改​​变,美国70年来完成投资者教育的市场很漫长,他认为市场早已引导人们做出正确的投资。通过市场解除代价太昂贵,2015年惨痛教训,2008年惨痛教训大家都知道,智能投资者教育加快了零售的进程。我们有牛津大学聂金融实验室的捐款。招商银行前董事长兼董事会主席马卫华于2015年加入FDT,指导我们在投资者教育领域。我们有牛津大学,哥伦比亚大学,清华大学,南京大学,金融研究中心等四个研究机构做AI金融前沿研究。我们在学校也做过,其中包括清华大学,中山大学,上海财经,西南财经,陆续到各学校部署。我们可能很奇怪,为什么FDT为什么要和学校一起研究和讨论呢?我们董事长最关注的是战略,布局之后要做5年甚至10年。真的做研究,长期的研究一定是学校。因为Deepmind的创始人是博士。在加拿大艾伯塔省,他的老师去了香港仔不喜欢他的研究,找不到工作只是为了做研究,在学校这种气氛,他为什么成功了?刚刚艾伯塔有一个爱好跳棋的教授做业余爱好,电脑怎么做跳棋,这两个人在地上完成了很多围棋学习。香港仔的所有深水实验室都有它们,当我们和学校一起做长期研究的时候,我也受益于在一所大学留学,他们有一个气氛,学校可以随心所欲地做你想做的事情牛津大学的人生中没有人会说不,但是这些教授经常会出现非常耸人听命的革命成果,包括剑桥DNA的父亲,我们想和学校讨论金融研究的未来。关于我们的例子,我们三年前对中国的FDF乐观一定要去零售。如何零售?投资者教育。谁做得不好谁做得不好,我们给研究小组一个任务,现在商业化,因为调控比我们预想的来得早,我们马上投入商业。我们通过一个好的基金经理模型对其进行评估,包括风险控制,盈利能力,稳定性和投资活动四个维度。我们有一个报告,就像NBA球员的得分,哪一个是适合投资的,但是从数百万用户的实验和数据来看,我们累积了30万亿的交易模拟数据,然后有3万亿的真实数据交易我们发现这种情况大多是中国用户,实际90%以上不适合做主动投资,这跟美国的情况一样,美国占被动投资的90%,9%的活跃投资者和1%的金融专业人士。对于不适合散户投资者而言,我希望能做到被动投资。如何做被动投资?校园初级教育,希望能给他一个体验市场风险的环境,让他知道,给他发现2万元非常快,他不适合做不会去,让他成为被动投资者,这就是市场趋势。我们的业务分为三个块,一个是智能交易,一个是我的开玩笑d经理背景,这件作品是我最感兴趣的地方。屈臣氏的首席人工智能科学家是中国人和我的好朋友,他在这件事上与我讨论,其实这是一件很有意思的事情,如果做出这样的事情,很多对冲基金经理都会失业,做不说这是零售我们要做的一件事情,另外,智能教育,通过一些从事金融行业的人成为一个活跃的投资者,如何帮助他成为一个很好的投资行为,如果真的不适合成为被动的投资者希望参与这一块资产管理,这块智能资产管理,上述两个倒三角形,这是中国金融市场存在问题的根源 - 资产错配。由于市场上的大多数人都是积极投资者,被动投资者是少数,而互联网时代是长尾理论。大多数用户不是低净值用户,他们的风险偏好不能承受大风险,但他们也想通过高风险产品实现财富自由。这是一个悖论。他们很容易被市场上这些坏的坏币所吸引。资产滥用也是一个颠倒的三角形。没有一个评估工具可以说哪些产品不好,所以在发现P2P之前你有很多的金融广告,这是高风险的,但是伪装成低风险可以赚很多钱,如果倒三角形是资产的错配,是不匹配的问题。我们希望通过三个步骤来做到这一点。一个是监督这一层,并开始这样做。通过将许多散户投资者转化为被动投资者,我们还通过模型知识帮助我们的金融机构认识这些客户。属于积极的投资者。如果他不属于积极的投资者推荐股票给他是没用的,他建议散户投资股票不赚钱。对于被动投资者更推荐他适合做理财产品。另外,资产评级,产品评分监管将在未来出台,现在监测用户这块,用户不能做什么投资,但是这块产品会出来,什么样的产品不是做广告?什么样的产品不能在公众面前曝光?这款产品的评测也叫做我们正在做的产品人像,只有这两点可以做到智能配置之后,只要双方都有任何问题,比如用户的认知配置不好做假货我们希望这支队伍能够帮助金融机构升级资产管理,最终基辛格说:“伟大的事业需要丰富的想象力”,这也是我们董事长的座右铭。想象中,我也希望AI能够对金融行业的变化能真正惠及广大市民,谢谢大家!

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2017-12-30

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